Росбанк с РЖД выпустили совместный продукт — карточку с кэшбэком. «РЖД бонус» дает возможность пользователям путешествовать бесплатно за накопленные бонусы. Пластик обладает преимуществами международной платежной системы MasterCard. За короткое время можно накопить на билет в поезд премиум-класса.
Особенности и достоинства карты
Все разновидности карточек «РЖД бонус» являются дебетовыми, на них хранятся только личные сбережения пользователя. Банковским продуктом можно оплачивать покупки, осуществлять денежные переводы.
Достоинства карты «РЖД бонус»:
- Накопление бонусов за оплату товаров
- Обмен баллов на железнодорожные билеты
- Скидки и бонусы от банка и Мастеркард
- Заказ карточки на стороннего человека
- Доступ к управлению картой в любое время суток
Карта выпускается в четырех разновидностях:
- Студенческая
- Пенсионная
- Классическая
- Премиальная
Премиум-карта наиболее выгодная, но ее оформление и обслуживание обойдутся клиенту дороже остальных.
Условия и проценты возврата
Предварительно новым пользователям рекомендуется разобраться, что такое кэшбэк на банковской карте. Понятие подразумевает возврат части стоимости покупок, оплаченных безналичным способом. Держателям пластика также интересно, как получить кэшбэк. Для этого нужно оплачивать покупки в обычных и онлайн-магазинах, салонах, ресторанах на сумму минимум 10 000 рублей, согласно условиям Росбанка.
Кобрендинговая карта «РЖД бонус» позволяет получать кэшбэк за покупки не только в категориях из списка партнеров и магазинов Росбанка, но и в обычных торговых точках. Баллы начисляются по личному номеру счета пользователя от Росбанка и РЖД отдельно.
Баллы от Росбанка
Кэшбэк приходит за совершение оплаты товаров любых категорий безналичным расчетом в России и за границей. Если происходит оплата в иностранной валюте, конвертация осуществляется автоматически по актуальному курсу.
В зависимости от тарифа, стоимость 1 балла отличается:
- Студенческий, пенсионный — 1 балл стоит 60 рублей
- Классический — 30
- Премиальный — 30 рублей за 2 балла
Кэшбэка на остаток не предусмотрено. Но взамен банк предоставляет гражданам возможность открытия сберегательного счета со ставкой 5–6% годовых. Происходит ежедневное начисление процентов и поступление на баланс.
Баллы от РЖД
Российская железнодорожная компания начисляет бонусы за поездки в поездах типа «ФПК», «Сапсан». В данном случае курс одного балла несколько меняется. 1 бонус начисляется за каждые потраченные 3,34 рубля. Баллы приходят в течение месяца после поездки.
Начисление бонусов
Новым пользователям рекомендуется поинтересоваться заранее, как начисляется кешбэк. После совершения первой операции по карточке приходят приветственные бонусы от банка. Начисление происходит единственный раз. При повторном выпуске пластика баллы уже не придут. Бонусы насчитываются в первой половине следующего месяца и не сгорают 2 года.
Ограничения по начислению
Вознаграждение не приходит за снятие/пополнение карточки и электронных кошельков, денежные переводы, погашение кредитных долгов.
Кэшбэк не предусмотрен за оплату штрафов с карты, ЖКХ, лотерей. Бонусы от РЖД не начисляются за покупку билетов других перевозчиков, льготных и детских проездных.
Использование баллов
Потратить кэшбэк можно на покупку билета в премиум-поезда ФПК и Сапсан. Приобрести проездной разрешается в эконом вагон и выше классом. Купить билет можно владельцу лично или оформить его на третье лицо.
Категории повышенного кэшбэка
Повышенный бонус начисляется при оформлении премиального тарифа. Согласно условиям, такой пластик предполагает возврат 1 балла за 15 потраченных рублей, что значительно выше, чем в остальных разновидностях карт.
Как получить максимальный кэшбэк по карте
Ограничений в количестве начисленных баллов банком не предусмотрено. Чтобы получать максимальный кэшбек, нужно оформить премиальную карту и совершать по ней покупки на сумму не ниже 10 000 рублей. От того, сколько пользователь потратит денег, зависит, какой кэшбэк ему вернется.
Операции по карте
Дебетовая карта с кэшбэком от Росбанка позволяет совершать любые финансовые операции.
Пополнение
Бесплатное пополнение счета предусмотрено в банкоматах Росбанка и банков-партнеров (ВТБ, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Газпромбанк). Установлены лимиты на операции. Пополнять можно не больше чем на 75 000 рублей единоразово. В месяц сумма не превышает 600 000.
Снятие
Бесплатно обналичить карточку можно в банкомате Росбанка или партнерских банков.
Лимит на снятие средств зависит от тарифа:
- Студенческая, пенсионная, классическая — 150 000 рублей единоразово, 500 000 — ежемесячно
- Премиальная — 200 000 рублей за один раз, в месяц — до 800 000
Снятие денег с пластика «РЖД бонус» доступно в любой валюте по всему миру.
Перевод
Отправление денег на карту Росбанка происходит без комиссии. Если средства переводятся на карточку другой банковской компании, клиенту придется заплатить сбор, составляющий 0,5% от суммы. Комиссия варьируется в пределах 20–750 рублей.
Как оформить карту
Заказать карту Росбанка с кэшбэком «РЖД бонус» можно в отделении или оставив онлайн-заявку, перейти на которую можно по ссылке на нашей странице. После заполнения и отправки анкеты на рассмотрение клиенту присваивается личный номер участника.
Требования к клиентам
Банк предъявляет к желающим определенные условия:
- Минимальный возраст 18 лет или 14 лет для молодежного тарифа
- Наличие электронного адреса для идентификации
Подтверждения доходов не требуется. Статус пенсионера удостоверяется соответствующим документом (пенсионное, справка из ПФР).
Сроки
Карта выпускается 2 недели клиентам, не имеющим личного номера в программе РЖД. Для зарегистрированных пользователей срок снижается до 10 дней. Срочное оформление карточки обойдется в 750 рублей. Забирать пластик можно только самостоятельно в офисе банка. «РЖД бонус» действует 3 года.
Тарифы
Карта рассчитана на разные категории граждан, а значит, условия по каждому тарифу индивидуальные.
Ниже приведена сравнительная таблица:
| Характеристика | Классическая | Премиальная | Пенсионная | Студенческая |
| Для кого предназначена | Гражданам от 18 лет | Людям с высоким доходом | Пенсионерам | Студентам |
| Годовое обслуживание | Бесплатно, если выполняется одно из условий:
| Ежемесячно 500 рублей, если на счете остается минимум 250 000 | Бесплатно, если выполняется одно из условий:
| |
| Приветственные баллы | 500 | 2 000 | Нет | |
| Стоимость 1 бонуса, руб. | 30 | 15 | 60 | 60 |
| Дополнительные условия | нет | Скидки и акции у молодежных партнеров | ||
Выпуск и первый год обслуживания карты бесплатны. Далее картой можно пользоваться без комиссий при определенных условиях. В противном случае ежемесячное обслуживание стоит 150–500 рублей, что зависит от тарифа.
Дополнительно предусмотрена услуга смс-уведомлений, которая стоит 55 рублей ежемесячно. За определенную плату возможно оформить страховку.
Мобильное приложение
Для пользователей карты с кэшбэком «РЖД бонус» предусмотрено бесплатное пользование приложением для смартфонов «Росбанк онлайн».
Функционал сервиса:
- Денежные переводы
- Контроль и планирование финансов
- Отслеживание истории операций
- Открытие и контроль за вкладами
- Погашение кредитов
- Оплата коммуналки, мобильной связи, штрафов
- Информация о ближайших банкоматах и отделениях
Бесплатное приложение доступно в официальном магазине смартфона. Сервис помогает контролировать и управлять счетами круглосуточно, находясь в любой точке мира.
Почему именно эта карта
Большинство граждан предпочитают путешествовать поездами. Поэтому карта Росбанка «РЖД бонус» позволит одновременно оплачивать повседневные товары и услуги, а также копить бонусные баллы для получения бесплатного или частично оплаченного билета на железнодорожный транспорт.
Заключение
Росбанк предлагает клиентам широкий ряд предложений по картам. Выгодным продуктом для путешественников железными дорогами считается ката «РЖД бонус». Она ориентирована сразу на все категории граждан и предусмотрела для каждого сегмента подходящие условия. Пользователей привлекают приветственные баллы и возможность приобретения бесплатного билета в премиум-поезд.