Самые выгодные карты с кэшбэком на путешествия в 2019 году

Любите путешествовать и хотите делать это дешевле? Я уверен, что это так! Сейчас я поделюсь с вами секретом отличной экономии для заядлых туристов – кэшбэк для путешественников! Что это такое?

Читайте мою статью и не забывайте делиться своими лайфхаками экономии во время путешествий в комментариях.

Как сэкономить на отдыхе без потери качества

Возможностей экономии для туристов существует много: сезонные скидки, распродажи, уценки и т.д. Но все это не всегда доступно, и ваше путешествие может выпасть именно в тот период, когда привлекательных цен не будет. Но! Кэшбэк есть всегда, вне зависимости от времени года и праздников!

Принцип его работы заключается в предоставлении скидки на момент бронирования услуги и выплаты комиссии после совершения оплаты.

Экономить можно на таких услугах:

• покупка билетов на самолет;
• бронирование номеров в отеле;
• определенные виды покупок в магазинах-партнерах и т.д.

А главное преимущество cashback заключается в том, что оплата комиссии происходит не за счет конечных покупателей, его оплачивает сам сервис.

Важно! Комиссия возвращается в виде реальных денег, которые вы можете потратить на другие приятности. Отлично, правда?

Банковские карты с кэшбэком для путешественников

Я понимаю, что для путешественника важно приобрести ту карту, которая поможет экономить во время поездок, но сегодня их столько, что можно легко запутаться. Именно поэтому предлагаю вам обзор банковских карт с кэшбэком и описанием условий их использования.

Alfa-Bank Travel

Любители путешествий, встречайте новую карту Travel! Весной 2018 года Альфа-Банк представил свое новое «детище», которое будет полезным для туристов и любителей путешествий.

Согласно правилам использования этих карт, за все приобретения будут начисляться мили, которые в дальнейшем можно потратить на цену авиа и ж/д билетов. 

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - travel.alfabank.ru

Представители банка обещали, что в скором времени с помощью этой карты можно будет оплатить аренду номера в гостинице, стоимость трансфера и аренду машины.

Важно! Обратите внимание, у карты Travel нет ограничения начисления, а 1 миля равна 1 рублю.

Мили клиент получает за каждую покупку: стоимость приобретения множится на ставку, результат округляется до целого значения. Банк не ограничивает клиентов в действиях, единственное, оплатить милями билеты других людей будет возможно только с условием совместной поездки. Допускается только оплата билетов за мили для родных, при этом нужно будет подтвердить родство. Такого рода операции разрешается проводить не чаще двух раз.

Тинькофф All Airlines

Вот еще одна «милевая» карта нам в копилку. Самое главное ее преимущество заключается в отсутствии привязанности к конкретной авиакомпании. Звучит, конечно, заманчиво, но я хочу разобраться так ли все хорошо на самом деле.

Для использования дебетовой карты на счету должна быть определенная сумма. Банк предлагает начисление миль по следующей схеме:

• 8% – за бронирование отелей и авто;
• 3% – за приобретение авиабилетов;
• 3-30% – за покупки по специальным предложениям;
• 1,5%– за любые приобретения при остатке на карте больше 100000 рублей;
• 1% – за любые другие покупки.

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - www.tinkoff.ru

При этом необходимо платить 299 рублей в месяц за обслуживание, и 59 рублей нужно отдать за SMS-рассылку. Бесплатное использование возможно только при наличии на счету более 100000 рублей. 

Также без комиссии разрешается переводить средства на карты других финансовых организаций, пополнять счет наличными, банковским переводом или с карты другого банка.

Тинькофф предлагает нам воспользоваться не только дебетовой картой, но и кредиткой. Кредитная карта All Airlines имеет несколько преимуществ:

• размер кредитного лимита до 700000 рублей;
• 50 дней беспроцентного периода;
• 15% годовой ставки;
• до 40% годовая ставка для снятия наличных;
• 6% – минимальный платеж.

Важно! Годовая туристическая страховая сумма 50000 долларов предлагается совершенно бесплатно.

Ну, а как заработать заветные мили? За любое приобретение по карте они начинаются в размере 2%. А так как карта рассчитана для туристов, то в категории «Путешествия» допускается увеличенный процент:

• 10% за аренду номеров в отелях и авто;
• 5% за приобретение ж/д и авиабилетов;
• 3% за приобретение авиабилетов не на сайте банка;
• 30% за товары покупки по специальным предложениям.

Промсвязьбанк «Карта мира без границ»

Еще одна дебетовая карта, выгодная для туристов – «Карта мира без границ» от Промсвязьбанка. Обслуживание карты обойдется вам в 1990 рублей в год, при этом есть возможность переводить средства в онлайн-банкинге на счета других учреждений совершенно бесплатно.

Самое приятное, что для людей, которые постоянно путешествуют, действует специальная программа лояльности бесплатного страхования до 50000 евро.

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - www.psbank.ru

Главными преимуществами дебетовой карты Промсвязьбанка являются:

• 1% возврата за каждые потраченные 100 рублей.
• При оформлении карты вы получите 500 стартовых милей.
• Покупки одним касанием при помощи Paypass.
• Категория карты MasterCard World.

Участники программы имеют возможность получать дополнительные скидки в магазинах-партнерах Промсвязьбанка.

Важно! В обслуживание входят дополнительные расходы: sms-уведомления от 69 рублей и замена карты 500 рублей. Лимит выдачи наличных составляет 500000 рублей в день.

Карта Travel от банка Открытие

Выгодное предложение для любителей путешествий предлагает банк Открытие. Его клиенты на выбор могут воспользоваться несколькими тарифами, и чем выше уровень, тем больше бонусов и размер cash back за каждые 100 рублей:

• базовый – 2 рубля;
• оптимальной – 3 рубля;
• премиум – 4 рубля.

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - www.open.ru

На каждом тарифе представлено до 6,5% годовых, которые начисляются на остаток по счету «Моя копилка». Вы можете бесплатно снимать наличные и оплачивать счета мобильных телефонов.

Важно! Для владельцев карты с тарифом Премиум, банк предлагает воспользоваться трансфером до аэропорта, консьерж-сервисом и специальным вкладом.

Карты с кэшбэком на путешествия, не вошедшие в рейтинг

Когда я планировал представить обзор банковских карт с кэшбэком для путешественников, просто не мог не затронуть следующие банки. Они также достойны внимания.

Тинькофф Platinum

Рассказывая об этой теме, я просто не могу упустить Тинькофф банк. Своим клиентам он предлагает сразу несколько дебетовых карт Tinkoff Platinum Black и Black Edition, которые пригодятся туристам. На мой взгляд, функционально они ничем не отличаются и предоставляют нам такие возможности:

• оплата в розничных и онлайн-магазинах;
• бесконтактный расчет;
• возможность привязки к сервисам Pay для оплаты с телефона и других гаджетов.

Все представленные карты являются мультивалютными, поэтому на них вы можете сохранять деньги в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингах. В каждом из отдельных счетов есть своя процентная ставка на остаток.

Карта Tinkoff Platinum Black Edition обойдется в 1990 руб. в месяц. Для выполнения операции нужно совершить покупку минимум на 3000 рублей, а касательно валютных операций – на любую сумму.

И как же не поделиться с вами, какой процент кэшбэка на Тинькофф Platinum:

• 1% – на любую покупку;
• 5% – возможность выбрать три любые категории, которые регулярно можно изменять;
• 3-30% – у партнеров Тинькофф банка.

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - www.tinkoff.ru

Cashback не может быть начислен вам в случае:

• снятия и перевода денежных средств;
• обмена валюты;
• платежей в адрес юридических лиц;
• пополнения счета мобильного телефона.

Важно! Обратите внимание, в качестве процентов банк начисляет максимум 300000 рублей, 10000 долларов или евро.

Выгодная карта с кэшбэком - Халва

Эволюция не обошла и карту «Халва». Она постепенно превращается из обычной рассрочки в классный банковский продукт. Но не буду лить воду, а сразу приведу факты. Карта начисляет хорошие проценты – 6,5% годовых, которые можно увеличить до 7,5%. Для этого необходимо сделать 5 финансовых операций в общей сумме не меньше 10000 рублей в месяц. За приобретение товаров за счет собственных средств, магазин-партнер начисляет 3% кэшбэка и 1% в остальных магазинах.

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - halvacard.ru

К главным преимуществам карты можно отнести:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Регулярное увеличение магазинов-партнеров, что позволяет совершать покупки в различных торговых точках.
3. Возможность использования интернет-банкинга, с помощью которого можно контролировать движение средств на счете.
4. Карта оснащена технологией PayPass, которая обеспечивает ее дополнительной защитой.

Но куда же без минусов?

1. Самый главный недостаток, который я успел заметить – возможность использования карты только у партнеров банка.
2. Если вы не будете пользоваться картой в течение 6 месяцев, она заблокируется.
3. Администрация банка ввела штраф в размере 3000 рублей для тех, кто забудет уведомить их об изменении персональных данных.

Важно! Максимальный размер cashback – 5000 рублей в месяц.

Карта Alfa-bank Cash back

Не поверите, но это действительно название дебетовой карты! Видимо у сотрудников банка отличное чутье маркетинга, ведь каждый из нас, забивая в поиск «карта cash back», увидит первым именно предложение от Альфа-Банка.

Большинство клиентов берут именно эту карту для оплаты услуг на АЗС, ведь наверняка приятно получить 10% возврата, не так ли? Но сейчас я поведаю вам, какие сложности ожидают вас впереди!

Заказываем ее ТОЛЬКО на официальном сайте - alfabank.ru

Итак, для обслуживания карты придется выложить 1990 рублей в год, к которым еще будет подключаться выбранный тариф. Ставка кэшбэка составляет:

• 10% – АЗС;
• 5% – рестораны;
• 1% – остальные партнеры.

Возврат средств проходит в рублях, а это, согласитесь, очень удобно!

Давайте более детально рассмотрим тарифы, которые предлагает нам данное финансовое учреждение.

1. «Оптимум» – один из самых простых и выгодных тарифов. Максимум может выйти 2000 рублей кэшбэка в месяц. А стоимость самого тарифа составляет 200 рублей все в тот же месяц.
2. «Комфорт» – кэшбэк не менее 3000 рублей, а минимальная трата должна быть 20000. За обслуживание данного тарифа нужно платить 500 рублей, но присутствуют условия бесплатного использования – это когда на карте минимум 300000 рублей и ежемесячный расход – 40000 рублей.
3.  «Максимум +» – с самого названия становится ясно, что, подключив тариф, можно получить максимальную сумму возврата – 5000 рублей.

Важно! В месяц нужно потратить 30000 только для того, чтобы кэшбэк был зачислен.

Стоимость использования этого тарифа 3000 рублей в месяц, но в качестве компенсации вы получите обслуживание премиум-класса.

Как выбрать кэшбэк карту для путешествий?

Чтобы ответить на вопрос, как подобрать идеальную карту я решил выделить несколько категорий, которые обязательно нужно учитывать:

1. Надежность и репутация банка. Для начала изучите все отзывы, проанализируйте, какая репутация у этого финансового учреждения. Не рекомендую связываться с банками моложе 3 лет. Государственные банки предлагают не достаточно выгодные условия, зато они гораздо стабильнее.
2. Доступность. Изучите, какая комиссия при снятии наличных, и какой процент возврата вы будете получать.
3. Условия кэшбэка. Посмотрите, с каких покупок вы будете получать возврат, возможно ли самостоятельно выбрать подходящие категории услуг или товаров.
4. Абонентская плата.  Мало банков предлагают бесплатные карты, но если такие и есть посмотрите, какие условия ставит банк, и оправдает ли размер вашего кэшбэка ежегодную плату за карту.
5. Условия возврата. Чем выплачивается кэшбэк: баллами, милями или деньгами.

Запомните, идеальной карты не существует! Каждый из вас должен подобрать самый подходящий для себя вариант. Все зависит от размера затрат, доходов и т.д.

Программы лояльности для путешественников

К счастью, во время путешествия мы с вами можем экономить не только с помощью банковских карт. Я хочу с вами поделиться целым рядом сервисов, которые точно будут вам полезны.

Программа лояльности при выборе отеля

Кто из нас не слышал о самом известном сервисе для бронирования жилья? Конечно же, речь идет о Booking.

Именно этот сайт предлагает своим клиентам выгодную программу Genius. Ее участниками становятся те, кто бронирует на их площадке жилье не реже 5 раз в год.

На втором месте в рейтинге стоит Hotels.com. Они предлагают своим клиентам ряд бонусных программ в рамках которых действует своя стоимость.

Программа лояльности при покупке тура

Такие программы для клиентов при покупке тура созданы, чтобы помогать им воплощать мечты в жизнь. Одним из самых популярных сервисов в данной категории является «OneTwoTrip». Но, их программа лояльности не совсем понятна. Они предлагают много вариантов кэшбэка трипкоинами в личный кабинет.

«Ozon.Trevel» занимает особое место в списке сервисов при покупке туров. Администрация строго следит, чтобы их клиенты перед заказом не посещали поисковики билетов и туров. При этом за приобретение тура сервис возвращает 3%, за билеты и страховку – 1%, а за оплату гостиницы – 5%.

Программа лояльности РЖД

Эта интересная бонусная программа – отличный бонус для всех пассажиров железнодорожного транспорта. Главная цель этой программы – мотивация людей обращаться за услугами в организацию «Российские железные дороги». Каждый гражданин России имеет возможность зарегистрироваться в ней, после чего ему будут начислены баллы. Они начисляются по схеме: 1 балл за каждые 3,34 рубля, которые были потрачены на покупку билета.

Хотите узнать как возвращать деньги за билеты РДЖ? Мы подскажем как экономить⇒

Сперва, участнику дается базовый уровень, но он может достичь золотого при выполнении определенных условий:

• насобирать 35000 баллов;
• оплатить 50 поездок в вагонах разного класса.

Полезный лайфхак для путешественника

Ну как же без лайфхака? Я хочу поделиться с вами самым популярным среди путешественников секретом экономии. Для этого вам нужно обзавестись двумя банковскими картами. Одна – кредитная с наиболее выгодным cashback, а вторая – дебетовая с хорошим процентом на остатке. Процент подбирается индивидуально. Все зависит от того, любите вы тратиться на отдыхе или экономите. Зачем нужно две карты одновременно?

1.  Пока вы копите деньги на дебетовой карте, собирая определенный процент, спокойно можно рассчитываться кредитной: совершать покупки, оплачивать аренду машин, отели и т. д.
2. Не стоит забывать про грейс-период (льготное время во время которого не нужно возвращать банку свои деньги). Обычно он составляется 55-60 дней. Все зависит от финансового учреждения и условий договора.
3. Как только грейс-период подошел концу, вы платите нужную сумму с дебетовой карты на кредитку и погашаете свою задолженность перед финансовым учреждением. В результате получается, вы пользуйтесь деньгами банка, а ваши кровные остаются под процентами и, плюс ко всему, вы получаете возврат за товары.

Какая карта подойдет именно вам? Для начала проанализируйте, куда и сколько денег вы тратите!