Выгодные карты с кэшбэком за покупки билетов на поезд РЖД

Компания «Российские железные дороги»  в определенные сезоны устанавливает коэффициенты, понижающие или повышающие стоимость проездных документов. Владельцы пластиковых банковских карточек могут сэкономить  – воспользоваться предложениями банков о кэшбэке за покупку ЖД билетов. Из нашего рейтинга вы узнаете, какие банковские продукты в категории «РЖД» наиболее выгодные.

Тарифы актуальны, последние изменения
Март2024
Карта Cash Back от Альфа Банка
10% на АЗС
5% в Кафе и Ресторанах
1% от остальных покупок
Кредитный лимит до 300 000 ₽
До 60 дней без процентов
Снятие наличных без процентов
Ставка от 25,99% годовых
Кредитная карта РЖД от Альфа банкаkarta-rzhd-ot-alfa-bank

Стоимость зависит от пакета услуг.

Standart - от 790 рублей в год.

Gold - от 2 490 рублей в год.

Platinum - от 4 990 рублей в год.

Кредитная карта РЖД от Альфа банка
До 2 баллов за каждые 30 ₽
Кредитный лимит до 500 000 ₽
60 дней без % на покупки и снятие
Ставка от 11,99% годовых
Бесплатное закрытие сторонних кредиток
Дебетовая карта РЖД от Альфа Банкаkarta-rzhd

Обслуживание бесплатно:

Если сумма покупок больше 10 000 руб;

Остаток на счете больше 30 000 руб.

При невыполнении условий — 100 руб. в месяц.

Дебетовая карта РЖД от Альфа Банка
До 1,5 баллов за каждые 30 руб
1000 приветственных баллов в подарок
Переводы без комиссии с других карт
Путешествия за баллы «РЖД Бонус»
Бесплатная доставка на дом или в офис
Карта РЖД от Росбанкаklassicheskaja-karta-rzhd
Карта РЖД от Росбанка
1 балл за каждые 30 ₽ от покупки
Обменивайте баллов на Ж/Д билеты
До 8% на остаток по #МожноСЧЁТу
Мультивалютность
Бесплатное SMS-информирование
500 приветственных баллов
Карта РЖД от банка Открытиеkarta-rzhd-ot-otkritie

Обслуживание бесплатно, если:

Остаток на счетах от 300 000 ₽;

Остаток от 150 000 ₽ и покупки от 20 000 ₽ в месяц;

Пополнение на 50 000 ₽.

Иначе - 299 ₽/мес.

Карта РЖД от банка Открытие
До 2 баллов за каждые 50 рублей
Страховка за рубежом до 100 000 евро
Консьерж-сервис
Спец-условия по вкладам
Бесплатное снятие наличных
Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанкаkarta-vse-srazu-ot-raiffaizenbank

Карта с индивидуальным дизайном - 1 990 рублей в год.

Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка
До 5% на все покупки
До 52 дней без процентов
Кредитный лимит до 600 000 ₽
Ставка от 19% годовых
Возможность индивидуального дизайна

— Часто езжу к родителям в соседнюю область и к друзьям в другие города. Просто так накопить баллы при покупке билетов нереально. На сайте РЖД-бонуса они оцениваются в мизер. С картой чуть легче это сделать.
— Очень удобно! За полгода вполне реально накопить на билеты. У меня мама пенсионерка, на самолете ей летать запрещено из-за варикоза. Постепенно коплю баллы и потом к лету покупаю нам билеты на море.

Таблица сравнения банковских карт

КартаОбслуживаниеКэшбэкВыпуск
Карта Cash Back от Альфа Банка0 - 3990 руб. в год1 - 10 %1 - 3 дняПодробнее
Дебетовая карта РЖД от Альфа Банка3588 руб. в год5 %1 - 3 дняПодробнее
Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка1490 - 1990 руб. в год1 - 5 %до 30 минутПодробнее
Карта РЖД от Росбанка5988 руб. в год3 %7 - 14 дняПодробнее
Карта РЖД от банка Открытие3588 руб. в год3 %1 - 3 дняПодробнее
Кредитная карта РЖД от Альфа банка790 - 4990 руб. в год6 %1 - 3 дняПодробнее

Карты с кэшбэком позволяют экономить не только на покупках,но и в путешествиях. За оплату железнодорожных билетов вы тоже можете получить кэшбэк. Но перед тем, как перейти к обзору карт с кэшбэком РЖД, разберемся, что это такое.

Кэшбэк – это возврат части потраченной суммы. Вы совершаете покупку продуктов, техники, билетов, чего угодно, и получаете возврат установленного процента. Этот выгодный финансовый инструмент разработан вначале двухтысячных на западе, когда покупки в онлайн-магазинах стали популярными.

Кэшбэк от покупки железнодорожных билетов – отличная возможность экономить, особенно, если вы отправляетесь на поезде за границу или пересекаете добрую половину страны. Чем дороже билет, тем больше кэшбэк. Итак, чтобы путешествовать выгодно, давайте рассмотрим особенности разных карт с бонусами от РЖД!

Рейтинг карт с кэшбэком на РЖД

КартаВеличина кэшбэкаПроцент на остатокСтоимость обслуживания
КАРТА РОСБАНКА5%5%0 р, при соблюдении условий
КАРТА АЛЬФА-БАНКАдо 1,5 баллов за каждые 30 р-0 р, при соблюдении условий или 100 р/мес
КАРТА БАНКА ОТКРЫТИЕ1,5 балла за каждые 30 р-0 р, при соблюдении условий или 299 р/мес

Бонусы от РЖД доступны владельцам карт нескольких банков: «Альфа-Банк», «Росбанк», ФК банк «Открытие». Чтобы понять, какая из карт выгоднее при покупке железнодорожных билетов, нужно ознакомиться с условиями начисления баллов.

Росбанк - выгодная карта с кэшбэком

Карта Росбанк с кэшбэком на РЖД на белом фоне

Карта «РЖД Классическая» от Росбанка предлагает нам такие условия:

  • 500 баллов в подарок при первой оплате;
  • дополнительный 1 балл за каждые 30 рублей, списанные с карты;
  • до 5% на остаток по сберсчету.

Дополнительные возможности «РЖД Классическая»:

  • оплачивать товары и услуги можно в любой стране и в любой валюте;
  • высокий расходный лимит на покупки в торговых сетях и онлайн-магазинах;
  • бесконтактная оплата;
  • снятие наличных в рублях и иностранной валюте без комиссии в банкоматах Росбанка и партнеров;
  • возможность быстро заблокировать карту при утере в любое время суток.

Пользоваться этими преимуществами просто. Оформляйте карту, покупайте железнодорожные билеты, копите баллы и тратьте их на следующие поездки.

Какие банки предоставляют выгодный кэшбэк на ремонт ⇒

Альфа-Банк - отличная карта с кэшбэком на поездки 

Карта Альфа банк с кэшбэком на РЖД на белом фоне

В Альфа-Банке можно оформить и дебетовую, и кредитную карту с бонусами от РЖД.

Условия дебетовой карты «РЖД»

  • 1-1.5 дополнительных баллов за каждые 30 рублей, списанные с карты;
  • 1000 баллов в подарок при первой оплате;
  • бесплатная страховка при поездках заграницу.
Важно! Обслуживание карты бесплатное при следующих условиях: в месяц траты составляют не менее 10 тысяч рублей, или остаток по карте равен 30 тысяч рублей и более. В остальных случаях обслуживание карты обойдется всего в 100 рублей ежемесячно.

Условия кредитки «РЖД»

  • дополнительный 1.25 балл за каждые потраченные 30 рублей;
  • 500 приветственных бонусов;
  • лимит до 500 тысяч рублей;
  • 60 дней без процентов по кредиту на обналичивание карты или оплату покупок;
  • стоимость обслуживания от 790 рублей в год;
  • годовая ставка – 23.99%;
  • бесплатная страховка для путешествий заграницу;
  • 0% за пополнение кредиток других банков.

И дебетовой, и кредитной картой «РЖД» от «Альфа-Банка» вы можете оплачивать билеты на поезд баллами «РЖД Бонус», а также проводить бесконтактную оплату и без процентов пополнять их с карт других банков. Отличие заключается в условиях начисления баллов, а также в самой сути двух этих банковских продуктов. Оформив дебетовую карту, вы можете тратить только собственные деньги, которые есть на ней. Имея же кредитку, можете распоряжаться кредитными средствами.

Не хотите тратить серьезную сумму на услуги связи - тогда читайте статью ⇒

ФК банк «Открытие» - бесплатное обслуживание

Карта Открытие банк с кэшбэком на РЖД на белом фоне

Карта этого банка поможет вам накопить баллы на бесплатный билет быстрее двух предыдущих. Вот такие условия она предлагает:

  • до 1500 баллов в подарок при первой оплате;
  • до 2 баллов за каждые 50 рублей, потраченные с карты;
  • бесплатное обслуживание;
  • снятие наличных без комиссии в банкомате любого банка.

Накопив определенное количество бонусов от покупки железнодорожных билетов по карте от банка «Открытие», можете потратить их не только на следующий билет, но и на трансфер до вокзала и даже на вход в бизнес-зал. Присмотритесь!

Бонусные баллы от РДЖ

Женщина ждет бонусные баллы РЖД

Система лояльности «РЖД Бонус» позволяет пассажирам копить баллы за совершенные поездки. В программе участвуют и путешествия внутри страны, и за границу на поездах АО «ФПК», «Сапсан», «Аллегро» и других. Нам, обычным пассажирам, бонус позволяет потратить накопленные балы на билеты премиум класса. Есть и дополнительные условия:

  • 25% скидки для студентов. Предложение действует на купейные места и вагоны для сидения, которые приравниваются к купе, и только на поездки по России.
  • Семейные предложения. Откройте общий счет, куда будут накапливаться бонусы от поездок каждого члена семьи.

Начисление бонусных баллов

Начисление бонусных баллов на рассмотренные мною карты происходит при покупке билета на поезд и ряд других покупок, которые предусмотрены каждым определённым банком. За каждые потраченные на билет 3,34 рубля вы получаете 1 балл и бонусом дополнительные 1-1,5 балла, зависит от карты, за каждые 30 или 50 рублей.
Максимальную выгоду от оформления карты с бонусом от РЖД ощутят те, кто путешествует очень часто. Активно путешествуя и используя карты с кэшбэком от РЖД, в среднем за год можно накопить баллов на несколько бесплатных билетов!

Чем карты с кэшбэком лучше кэшбэк-сервисов?

Кэшбэк-сервисы дают неплохие проценты, но и имеют несколько недостатков:

  • Прежде всего, нужно потратить время и найти действительно стоящий сервис, который честно вернет ваш заслуженный кэшбэк.
  • Время подтверждения покупки. Как правило, возврата процентов приходится ждать не менее месяца, а иногда и два.
  • И, наконец, чтобы вывести средства из сервиса на карту, нужно накопить минимальную сумму для вывода, ее устанавливает сам сервис.
Важно! С картами таких проблем нет, вы максимально быстро получаете свои проценты, и они уже на карте, ничего выводить не нужно! А оформив карту надежного банка, можно не сомневаться, что проценты упадут на нее.

Один нюанс, о котором следует знать. Накопленные баллы не имеют срока давности, но в вашем личном кабинете в интернет-банкинге будут отображаться только баллы, полученные за последние два года.

Важно! Бонусная программа распространяется и на полный, и на групповой билет. Но она не работает в комплекте со льготами и другими скидками. Также стоит учесть, что для получения кэшбэка вы должны купить билет для себя. Если вы оплачиваете билет, но едет по нему другой человек, бонусов вам, увы, не дождаться.

Какие банки предоставляют выгодный кэшбэк на такси ⇒

Как оформить карту с кэшбэком онлайн

Как оформить лучшую карту с кэшбэком ржд

Для оформления карты с кэшбэком от РЖД онлайн:

1. выберите карту, условия которой вам показались наиболее выгодными;
2. переходите на сайт банка и приступайте к оформлению.

Процедура несложная. Рассмотрим ее на примере карты «РЖД Классическая» от Росбанка.

Чтобы заказать карту, нужно заполнить на сайте заявку, указав имя, контактный номер телефона и место проживания. Далее представитель банка свяжется с вами для уточнения данных. Вам останется лишь выбрать офис банка, в котором будет оформлена карта, и в назначенное время получить ее.

author
Об авторе рейтинга
Павел Глазков
Я работал продолжительное время в банковском секторе и готов поделиться с Вами интересными «фишками». За год пользования кэшбэк картами я сэкономил в разных категориях порядка 72000 рублей. Мы разберем схемы экономии и посмотрим, какие «подводные камни» могут нас встречать. Ну что? Начнем применять кэшбэк на практике?
Все рейтинги автора