Карты с кэшбэком от Альфа банка

Тарифы актуальны, последние изменения
Апрель2020
Карта 100 дней без процентов100-dnei-bez-procentov

Стоимость обслуживания карты — от 590 р. до 6 990 руб. в год.

Карта 100 дней без процентов
100 дней на покупки и снятие наличных
Кредитный лимит до 500 000 ₽
50 000 ₽/мес наличными без комиссии
Погашение кредиток других банков
Молодежная карта Nextmolodezhnaja-karta-next

Бесплатно при сумме покупок по дебетовым картам от 5 000 ₽ в месяц или среднемесячном остатке на счёте от 30 000 ₽.

При невыполнении условий — 50 ₽ в месяц.

Молодежная карта Next
5% в кинотеатрах, кафе, ресторанах, фастфудах
Возможность выбрать дизайн
Скидки и бонусы от партнеров
Пополнение с других карт
Прекрасный вариант для студентов
Карта Альфа от Альфа банкаalfa-karta

Зависит от выбранного пакета условий обслуживания.

Карта Альфа от Альфа банка
До 3% на все покупки
До 7% на остаток по карте
Бесплатное снятие наличных
Переводы без комиссии
Дополнительные скидки от партнеров
Дебетовая карта Travel от Альфа Банкаdebetovaja-karta-travel

Обслуживание бесплатно первые 2 месяца.

Далее бесплатно, если:

Сумма на карте больше 30 000 рублей;

Покупки в прошлом месяце больше 10 000 рублей.

При невыполнении условий - 100 ₽/мес.

Дебетовая карта Travel от Альфа Банка
До 9% милями на спецкатегории
До 3% милями на остальные покупки
1 миля = 1 рубль
До 6% на остаток по счету
Бесплатное снятие наличных по миру
Мультивалютность
Мили не сгорают
Карта Cash Back от Альфа Банка
10% на АЗС
5% в Кафе и Ресторанах
1% от остальных покупок
Кредитный лимит до 300 000 ₽
До 60 дней без процентов
Снятие наличных без процентов
Ставка от 25,99% годовых
Кредитная карта Alfa Travel от Альфа банка
До 8% милями за услуги на travel.alfabank.ru
2% за другие покупки
Кредитный лимит до 500 000 ₽
Процентная ставка от 23,99% годовых
Льготный период 60 дней
Снятие наличных за рубежом 5,9%
Карта Перекресток от Альфа банкаkarta-perekrestok

Обслуживание бесплатно:

В рамках льготного периода до двух месяцев;

Если сумма покупок больше 10 000 руб;

Если остаток на счете больше 30 000 руб.

При невыполнении условий стоимость обслуживания — 100 руб. в месяц.

Карта Перекресток от Альфа банка
3% за покупки в «Перекрестке»
1% за любые покупки
Бесплатное пополнение с других карт
Бесплатный выпуск карты
Экономия в супермаркетах «Перекресток»
Кредитная карта РЖД от Альфа банкаkarta-rzhd-ot-alfa-bank

Стоимость зависит от пакета услуг.

Standart - от 790 рублей в год.

Gold - от 2 490 рублей в год.

Platinum - от 4 990 рублей в год.

Кредитная карта РЖД от Альфа банка
До 2 баллов за каждые 30 ₽
Кредитный лимит до 500 000 ₽
60 дней без % на покупки и снятие
Ставка от 11,99% годовых
Бесплатное закрытие сторонних кредиток
Дебетовая карта Alfa Travel Premiumalfa-travel-premium

Обслуживание бесплатно, если:

Остаток 1,5 млн ₽ и траты от 100 000 ₽ в месяц;

Остаток 3 млн ₽;

Поступление заработной платы 400 000 ₽ в месяц первые 6 месяцев;

При невыполнении условий - 5000 ₽/мес.

Дебетовая карта Alfa Travel Premium
До 11% милями на спецкатегории
До 5% милями на остальные покупки
1 миля = 1 рубль
До 7% на остаток по счету
Бесплатное снятие наличных по миру
Бесплатная страховка в путешествиях
Мультивалютность
Аэрофлот от Альфа Банкаaeroflot-ot-alfa-banka

Если сумма покупок больше 10 тыс. ₽

или остаток на счете больше 30 тыс. ₽

При невыполнении условий стоимость обслуживания — 100 ₽/мес.

Аэрофлот от Альфа Банка
До 2 миль за каждые 60 ₽
До 7% на остаток по счету
Обмен миль на билеты
Повышение класса обслуживания
Программа Аэрофлот Бонус
Дебетовая карта РЖД от Альфа Банкаkarta-rzhd

Обслуживание бесплатно:

Если сумма покупок больше 10 000 руб;

Остаток на счете больше 30 000 руб.

При невыполнении условий — 100 руб. в месяц.

Дебетовая карта РЖД от Альфа Банка
До 1,5 баллов за каждые 30 руб
1000 приветственных баллов в подарок
Переводы без комиссии с других карт
Путешествия за баллы «РЖД Бонус»
Бесплатная доставка на дом или в офис
Кредитная карта Alfa Travel Premiumalfa-travel-premium-kredit

6490 (без пакета услуг), 4990 (с пакетом услуг)

Кредитная карта Alfa Travel Premium
До 11% милями на travel.alfabank.ru
До 5% милями за любые покупки по карте
1 миля = 1 ₽
Кредитный лимит до 1 млн ₽
Льготный период 60 дней
Процентная ставка от 23,99%
Виртуальная карта от Альфа Банкаvirtualnaja-karta-alfabank
Виртуальная карта от Альфа Банка
До 7% годовых на остаток
Создана для покупок в интернете
Выпуск с ограниченным лимитом
Стоимость выпуска - 49 рублей

Отзывы о картах Альфа банка

— Часто езжу к родителям в соседнюю область и к друзьям в другие города. Просто так накопить баллы при покупке билетов нереально. На сайте РЖД-бонуса они оцениваются в мизер. С картой чуть легче это сделать.
— Очень удобно! За полгода вполне реально накопить на билеты. У меня мама пенсионерка, на самолете ей летать запрещено из-за варикоза. Постепенно коплю баллы и потом к лету покупаю нам билеты на море.

Таблица сравнения банковских карт

КартаОбслуживаниеКэшбэкВыпуск
Кредитная карта Alfa Travel от Альфа банка1200 руб. в год9 %1 - 3 дняПодробнее
Карта 100 дней без процентов1190 руб. в год0 %1 - 2 дняПодробнее
Молодежная карта Next0 - 600 руб. в год5 % 30 минутПодробнее
Карта Cash Back от Альфа Банка0 - 3990 руб. в год1 - 10 %1 - 3 дняПодробнее
Дебетовая карта РЖД от Альфа Банка3588 руб. в год5 %1 - 3 дняПодробнее
Дебетовая карта Travel от Альфа Банка0 - 2388 руб. в год2 - 5 %до 4 днейПодробнее
Карта Альфа от Альфа банка0 руб. в год3-7 %1 - 7 днейПодробнее
Аэрофлот от Альфа Банка0 - 1200 руб. в год0 %30 минутПодробнее
Карта Перекресток от Альфа банка1200 руб. в год3 %1 - 3 дняПодробнее
Виртуальная карта от Альфа Банка0 руб. в год1 %5 минутПодробнее
Дебетовая карта Alfa Travel Premium1200 руб. в год11 %1 - 3 дняПодробнее
Кредитная карта Alfa Travel Premium1200 руб. в год11 %1 - 3 дняПодробнее
Кредитная карта РЖД от Альфа банка790 - 4990 руб. в год6 %1 - 3 дняПодробнее

Преимущества использования карт от Альфа-Банка

Альфа-Банк открыт для клиентов со всей России уже более 25 лет. За это время, благодаря правильному управлению и стратегии, учреждение обслуживает свыше 16 миллионов клиентов. Компания предоставляет услуги как физическим лицам, так и корпоративному сегменту, выполняет все основные функции современного банка и постоянно развивается.

От конкурентов его выгодно отличают условия начисления различных бонусов. Так, при оформлении дебетовой карты, клиент может получать двойной доход — начисление до 7% баланса на конец периода и кэшбэка на популярные категории расходов. Пользователи кредитной карты также получают помимо длительного льготного периода действующий кэшбэк на использование кредитных средств.

В чем отличия между дебетовыми и кредитными картами

При выборе карты многие затрудняются перед выбором — дебетовая или кредитная? Разберемся подробнее с данными терминами. Первое и самое основное отличие дебетовой карты от кредитной — отсутствие кредитного лимита. Поэтому они больше подходят клиентам, которые не нуждаются в дополнительных заемных средствах. Также дебетовая карта используется для начисления социальных выплат и оплаты покупок за границей.

  • Кроме этого, дебетовую карту может получить любой совершеннолетний гражданин Российской Федерации. При этом ее годовое обслуживание заметно ниже, чем у кредиток. Однако существуют карты с овердрафтом — краткосрочным займом, предоставляемым банком на определенных условиях. В данном случае дебетовая карта практически приравнивается по возможностям к кредитной.
  • Кредитная карта отличается предназначением. Она может хранить деньги клиента, однако ее основная задача — предоставление кредитов. Именно поэтому стоимость обслуживания такого изделия выше. Лимитный кредит на них выше, чем допустимый овердрафт на дебетовой карте, благодаря чему они лучше подходят для финансирования предприятий.

Как выбрать дебетовую карту

При регистрации клиенту доступен широкий выбор из предложений компании в сфере дебетовых карт. Рассмотрим подробнее каждый тариф:

  1. Альфа-Карта — базовая карта с бесплатным обслуживанием для всех желающих познакомиться с сервисом банка.
  2. Alfa Travel — позволяет зарабатывать мили за совершение покупок.
  3. CashBack — предлагает высокие проценты кэшбэка всем активным пользователям.
  4. Аэрофлот  — начисляет по 2 мили за каждые 60 рублей покупок.
  5. Молодежная карта NEXT — дарит кэшбэк 5% на оплату еды и билетов в кино, 10% на оплату в ресторанах KFC. Позволяет получить карту в стильном, молодежном дизайне, получить бонусы в сети “ВКонтакте”.

Как выбрать кредитную карту

Предлагаемые кредитные карты от Альфа-Банка отличаются следующими условиями:

  1. Кредитный лимит.
  2. Льготный период.
  3. Стоимость обслуживания.
  4. Предоставление бонусов.

Гибкая система тарифных планов позволяет подобрать выгодный вариант каждому клиенту. 

Разберем подробнее каждый из них:

  1. 100 дней без % — позволяет использовать кредитные средства на протяжении 100 дней без уплаты комиссии за их использование. Базовый вариант для активных людей.
  2. Alfa Travel Premium — идеальный вариант для путешественников. Позволяет бесплатно снимать деньги с баланса в любой точке мира. На расход начисляются мили, которые можно потратить на приобретение билетов. Годовое обслуживание бесплатно.
  3. Аэрофлот — начисляет 1,1 милю за каждый потраченный доллар, евро или 60 рублей. Позволяет получить скидку при аренде транспорта, заказе номеров в гостиницах и покупке билетов в бизнес-класс. Лучший вариант для постоянных клиентов данной компании.
  4. Яндекс.Плюс — устанавливает кэшбэк 10% на оплату сервисов Яндекс, 6% на приобретение билетов через сервис Альфа-Банка, 5% на расходы в категориях еда, развлечение, образование и спорт и 1% на другое. Подойдет для путешественников, которые активно пользуются платными подписками на сервисы Яндекса.
  5. РЖД — предоставляет льготный период 60 дней, а также начисление по 1,25 баллов за каждый доллар, 0,8 евро или 30 рублей. Позволяет достичь значительной экономии при путешествиях на железнодорожном транспорте.
  6. CashBack — стандартная карта, позволяющая получать кэшбэк на покупки, в зависимости от месячных расходов.
  7. Перекресток — начисляет баллы за каждые 10 рублей в чеке из магазина “Перекресток”. Подойдет для постоянных клиентов данной сети.

Начисление кэшбека от Альфа-Банка

Кэшбэк дебетовой карты регулируется в соответствии с оборотом пользователя. Чем больше средств ежемесячно проходит через банковскую карту, тем выше будет процентная ставка по кэшбэку.

На текущий момент клиента банка доступен следующий тариф:

Месячный оборотАЗСЕдаОстальноеЛимиты начисления
>10 000 руб.5%2,5%0,5%15 000 руб. всего.5 000  руб. на категорию.
>70 000 руб.10%5%1%15 000 руб. всего. 5 000 руб. на категорию.
>100 000 руб.(в пакете “Премиум”)10%5%1%21 000 руб. всего. 7 000  руб. на категорию.

При этом, если месячные расходы превысили границу в 10 000 руб. или на остатке сумма более 30 000  руб., то обслуживание клиента проводится бесплатно. В ином случае оно составляет 100 руб/мес.

Стоит учитывать, что процентная ставка на кэшбэк меняется в конце каждого месяца в соответствии с объемом расходов за прошедший период.

Условия использования кредитной картой несколько отличаются:

Месячный оборотАЗСЕдаОстальноеЛимиты начисления
>20 000 руб.10%5%1%3 000 руб. всего.

При этом на остаток средств пользователь ежемесячно получает 25,99% годовых (2,17% в месяц). Стоимость обслуживания составляет 3990 руб. в год.

Как происходит оформление карты

При обращении клиента в банк запускается процедура оформления. Она предполагает внесение в базу данных нового пользователя. Для этого необходимо обработать документы человека — паспорт, код ИНН, контактные данные, справку с работы и т.д. После этого, если выполняется оформление дебетовой карты, то профилю клиента присваивается идентификатор новой карты, после чего происходит ее активация. С этого момента заказчик получает доступ ко всему функционала компании.

Если клиент желает оформить кредитную карту, то необходимо проанализировать его доходы. Для этого сотрудник изучает предоставленную справку о доходах и его кредитную историю, на основании чего устанавливается оценка платежеспособности. В соответствии с данным индексом система генерирует максимально допустимый кредитный лимит.

В отделении банка человек может получить карту сразу, либо внести дополнительную плату и в течение нескольких недель получить именной вариант изделия.

Как получить карту

Альфа-Банк допускает выпуск карт для любого совершеннолетнего гражданина Российской Федерации. Чтобы получить доступ к услугам данной компании, достаточно подать заявку на оформление дебетовой или кредитной карты.

Подача заявки может выполняться двумя способами:

  1. Личный визит в одно из отделений банка. С собой необходимо взять паспорт и ИНН. Сотрудник внесет документы в базу, а также проведет краткое анкетирование для получения дополнительной информации. По окончанию процедуры клиент получит на руки коробку с картой и краткой инструкцией к ее использованию.
  2. Оформление через интернет. На официальном сайте Альфа-Банка также доступен заказ карты. Для этого достаточно выбрать желаемый тариф и тип карты, после чего нажать на кнопку “Заказать карту”. Затем пользователь переадресуется на форму оформления заказа, куда необходимо ввести свои контактные данные, ФИО, данные из паспорта, код ИНН, а также место работы. После этого курьер выполнит бесплатную доставку изделия, если местоположение заказчика будет в допустимой зоне (она указывается дополнительно).

При оформлении кредитной карты пользователя попросят уточнить желаемый кредитный лимит. При желании можно установить минимальный размер, чтобы случайно не списать заемные средства. Допустимый предел без предоставления справки о доходах составляет 50 000 рублей.

Как повысить кредитный лимит

  1. Чтобы повысить кредитный лимит выше отметки в 50 000 рублей, необходимо предоставить соответствующие документы, указывающие на платежеспособность клиента. 
  2. В качестве таких документов можно использовать справку о доходах за последние три месяца, а также справку с рабочего места.
  3. После этого банк направит запрос на получение кредитной истории заказчика. Если за ним не числится серьезных нарушений, кредитный лимит будет повышен.
author
Об авторе рейтинга
Павел Глазков
Я работал продолжительное время в банковском секторе и готов поделиться с Вами интересными «фишками». За год пользования кэшбэк картами я сэкономил в разных категориях порядка 72000 рублей. Мы разберем схемы экономии и посмотрим, какие «подводные камни» могут нас встречать. Ну что? Начнем применять кэшбэк на практике?
Все рейтинги автора